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樊军同志在省管企业全面风险管理提升座谈会上的讲话
发布时间:2012-12-11

     

省管企业全面风险管理提升

座谈会上的讲话

20121128日)

 

这次全面风险管理提升座谈会,是在省管企业深入学习宣传贯彻党的十八大精神、积极应对严峻复杂的经济环境、研究谋划明年工作的重要时期,召开的一次重要会议。按照会议的安排,通过企业之间交流经验做法,特别是学习借鉴宝钢集团卓有成效的经验做法,对进一步做好全面风险管理工作具有十分重要的作用。下面,就贯彻国务院国资委全面风险管理提升专题培训班精神,提升风险管理能力和水平,推动省管企业更好地应对挑战、突破困境、实现持续健康发展,我讲几点意见。

一、领导重视,积极推进,全面风险管理取得了一定成效

全面风险管理是国资委和省管企业近几年下气力抓的一项重点工作。2008年印发了《山东省省管企业全面风险管理指引》,鲁信、兖矿等8户企业先行试点,2010年起在省管企业全面推开,并将“全面风险管理”列入省管企业负责人的年度和任期目标考核,建立了风险管理年度报告制度。4年多来,通过一系列宣传培训、学习交流、检查考评等工作,省管企业的全面风险管理体系从无到有、从点到面、由浅入深,逐步建立并发挥了重要作用,投资、运营、市场、财务、法律、廉政建设等重点领域的风险管理取得明显进展,应对各类危机、抵御各种风险的能力明显增强,促进了企业经济运行质量和市场竞争力的提高。

(一)建立健全保障体系,夯实了全面风险管理工作的基础。为有效配置和使用风险管理资源,发挥董事会在风险管理中的核心作用,大部分省管企业成立了董事会风险管理委员会或风险管理领导小组,明确了风险管理的责任部门和职责范围,一些企业还将风险管理纳入了考核体系。兖矿集团、山钢集团等16户企业建立了风险管理委员会,鲁信集团、兖矿集团、山东能源、鲁华能源、省国投公司设立了专门的风险管理部,鲁商集团设立了风险控制中心。山东黄金、山东能源及其所属淄矿集团等7户企业构筑了“业务部门-风险部门-风险管理委员会”三道防线,鲁信集团建立了三级分层、集中和分类管控模式。多数企业根据自身情况,细化省国资委《指引》内容,建章立制,将风险管理的经验成果固化,并在全公司范围内推广。在内控体系方面,山东重工、交工集团等11户企业制定了《企业内部控制基本规范》,编制了《企业风险及内控管理手册》。在考核方面,中国重汽、盐业集团、鲁华能源等11户企业将风险管理纳入年度绩效考核,建立了重大风险责任追究制度。枣矿集团还实行了风险“累计积分”与“风险回购”制度。

(二)完善基本管理流程,对各类风险开展了有效辨识评估和管控。各省管企业充分考虑全面风险管理的性质、重要程度和复杂性,把风险辨识评估、风险预警监控和风险信息化建设放在突出位置,不断加大工作力度、出台措施办法,取得了较好的效果。在风险信息收集、信息库建设方面,鲁信集团、华鲁集团等7户企业开发了风险信息共享平台,建立了公司和各单位的风险信息库。在风险辨识评估方面,中国重汽、山钢集团等利用信息系统完成对风险事件的辨识评估,及时跟踪确认重大风险。山东高速通过风险管理约谈会,进一步完善了风险辨识评估。齐鲁证券建立了压力测试机制,并利用信息技术实现动态监控,做到了对各类风险可测、可控、可承受。在风险应对方面,山东海投建立“投决会”制度,进一步防范决策风险。山东油气突出投资、安全内控等重点风险。山东机场风险管理部门会同纪检监察、审计和财务等部门对风险管理工作进行定期检查。兖矿集团初步形成了由一个保障体系、一个基本流程、一个信息系统组成的全面风险管理体系架构,其水平达到了全国前列,理论成果获得中国煤炭协会现代化管理成果唯一的特等奖。

(三)开发运行信息系统,基本实现了全面风险管理的流程固化和系统化。近年来,省管企业普遍重视开发运行全面风险管理信息系统,一些企业向国内外知名厂商和咨询机构招标,投入了大量的人力、物力和财力,上线运行取得了良好效果。兖矿集团、山东黄金、山东高速等开发运行了涵盖信息收集、辨识评估、应对、监控预警、监督与改进等基本流程的信息系统。交运集团设计和开发的风险管理信息系统与现有客运资源、货运资源、财务风险、行车安全、办公自动化等管理系统实现有机融合。齐鲁证券通过五套风险监控系统,实现了风险管理的动态监控,每日监控自营业务市场风险、信用风险和流动性风险。山钢集团自主开发的风险管理信息系统,完成了风险事件收集、部门审核、专责人员归档和风险问卷评估工作。

(四)多种形式塑造全员风险意识,初步建立了风险管理文化。经过4年来的推广实施,大家对风险管理的态度,从不太信到将信将疑,再到真信、真学、真干,“风险无处不在,风险无时不在”的意识在企业决策层、管理层和广大职工中基本形成,对风险管理的重视程度显著提高,风险管理理念开始渗入战略决策、运营管理和文化建设。一些企业通过举办专题培训班、案例教育、风险点上墙等,加强风险文化的培育。鲁信集团提出“风险管理以人为本,风险管理人人有责”,山东能源着力培养“风险无处不在,陷阱无时不在,既要做事,又要做成事,关键是别出事”的风险内控观。黄金集团将《山东黄金》、《内部审计与风险管控》等作为宣传风险文化的平台。上海齐鲁、山东海投加强了廉洁文化、安全管理文化、诚信文化建设。齐鲁证券、国泰租赁强化风险运营意识,实现了全过程管理控制风险。

二、剖析问题,找准定位,增强工作的针对性和实效性

省管企业全面风险管理工作虽然取得了一定成绩,但总体上看仍处于初级阶段,尤其是与有效应对外部变化、加快产业转型升级、实施多元化和国际化战略的要求相比,我们还有很大差距,存在一些问题和薄弱环节。

一是工作不够扎实、不够规范。有的企业评估出的风险层次不清,缺乏说服力。有的企业预警指标设计不合理,缺乏针对性、目的性和操作性。部分企业风险评估方法单一,较多使用定性分析,缺乏数据积累和量化分析。有的企业还没有建立董事会风险管理委员会,有的虽然建立了相应的组织,但没有开展实质性工作,没有真正发挥作用。

二是没有实现全面覆盖,与原有管理系统融合不够。有的企业的风险管理只是停留在总部层面,没有在集团全面开展、整体运行。有的企业全面风险管理体系独立于其他管理体系之外,与原有制度、流程融合不够紧密,影响到风险信息收集和风险应对防控。

三是对重大风险预警较晚,应对办法较少。有的企业风险管理仅停留在辨识评估阶段,重大风险评估出来之后,怎么预防、怎么监控缺乏措施,应对工作流于形式。有的企业存在着重大隐患,甚至发生了重大损失事件和违法违纪案件,教训十分深刻。

面对新形势、新任务,我们要正视差距和问题,深刻认识风险管理的重要性,处理好“三个关系”,找准定位,增强工作的针对性和实效性。

一要正确处理风险管理与业务发展之间的关系。近年来,省管企业发展很快,经营规模日益增长,业务范围不断扩大,经营地域从省内拓展到省外、国外,我们倍受鼓舞,同时也注意到,企业发展过程中的风险也显著增加。风险管理工作必须及时渗透、熔合到新的业务领域,风险管理能力必须与企业发展的速度规模相匹配,特别是开辟新业务和设立新公司,风险管理要与之同时设计、同时配置、同时运行。只有风险管理跟上了,企业才能放开手脚拓展业务。

二要正确处理风险管理三道防线的关系。我们经常说风险管理有三道防线,业务管理部门和一线单位是第一道防线,风险管理部门是第二道防线,审计部门是第三道防线。在三道防线中,集团风险管理部门的主要职责是建立框架、提出标准要求、研发技术、提供方法、实施监控,推动风险管理融入到公司业务流程中。其他职能部门和业务经营单位,应按照集团统一的风险管理原则、框架和流程,针对具体风险进行有效的管理。审计部门应对前二道防线的工作措施和效果进行独立、客观的检查监督,形成闭环管理,从而使全面风险管理体系有效运转,使各项工作持续改进。

三要正确处理风险管理与内部控制之间的关系。从历史沿革上看,全面风险管理的理论与实践主要来源于内部控制,内部控制的对象主要是企业内部的、可控的、非决策性的风险。全面风险管理的对象不仅包括执行层面的风险,也包括企业外部的、不可控的、决策性的风险。从二者的关系上看,内部控制是风险管理的基础和手段,内控做好了,企业内部的风险问题才能解决。风险管理的内涵更加丰富,是内部控制的自然延伸。在日常管理中,风险点就是控制点,风险管理落实到具体岗位上,就要借助于内部控制。企业应统筹协调,明确一个部门具体负责,统一推进风险管理与内部控制工作。

三、坚持不懈,提升能力,促进企业稳健持续发展

全面风险管理是一项量大面广的综合性工作,是保障企业持续健康发展的重要手段,必须常抓不懈,不断提升。下一步,省管企业的全面风险管理工作,要努力实现“六个提升”:一是在管理层次上由执行层面提升为决策层面;二是在管理模式上由部门、环节衔接不紧提升为三道防线各尽其责、相互协调;三是在管理方法上由人工控制提升为制度流程控制、信息系统控制;四是在管理技术上由定性为主提升为定量、定性相结合;五是在管理时效上由被动应付提升为前瞻性管理;六是在管理重点上由辨识评估提升为运用评估结果管控重大风险。为此,要做好六个方面的工作:

(一)进一步提高风险意识,增强风险管理的前瞻性。当前,国际金融危机影响深远,世界经济增长的不稳定、不确定因素增多,我们面临的发展机遇和风险挑战前所未有。就省管企业而言,钢铁、机械制造、煤炭等行业的市场压力不断加大,经营风险不断上升,有的已经步入“寒冷的冬天”。在严峻的经济环境下,企业经营管理中的一些问题和风险将逐步暴露、充分暴露,风险管理的重要性也将被越来越多的企业干部职工所认识。要强化风险意识,加强对风险管理工作的领导和支持,提高风险管理的主动性,充分发挥风险管理的价值。风险管理的价值在于及时准确地评估出所面临的风险并提出应对建议,帮助企业做出合理的决策。要加强对风险的前瞻性管理,通过风险发生、发展和结果的一般规律做出预判,发现苗头,从而赢得宝贵的时间差,采取防范措施、避免损失、抓住机遇。当前,要密切关注经济发展的新趋势、产业调整的新情况,深入分析形势变化对企业带来的各种影响,加强对风险的全面性、趋势性研判,找出企业的风险点,止住出血点,向风险管理要效益、要质量、要发展。

(二)继续强化基础工作,促进风险管理制度化、流程化、规范化建设。全面风险管理是一个长期的过程,不可能一蹴而就。现阶段仍要强化基础工作,固化已有的成果,健全上下到底、横向到边的管理制度和工作流程。企业内部要健全风险管理报告制度,及时掌控企业及所属单位的风险变化趋势、重大风险管控进展,确保各类信息沟通顺畅、共享及时,防止重大风险把企业拖入险境。要加快信息系统建设,充分发挥现有信息平台和资源优势,推动风险管理在线运行,实现风险信息在线收集、风险状态多维展示、关键风险自动预警、内部控制在线测试、风险报告在线生成,提高风险管理效率。要完善风险管理评价与考核制度,制定科学可行的评价办法和标准,将风险管理纳入企业绩效考核体系,加强对重大风险管控效果的考核,建立责任追究机制,促进各项工作落实。《风险管理原则与实施指南》(GB/T24353-2009)等国家标准为企业风险管理提供了一种共同的语言、相似的过程和决策处理的基础。进一步规范风险管理的基础工作,要以国家标准为规范,从体系建设、基本流程、信息系统,到风险分类、评估确认、报告格式等,力求达到统一的标准,为评价、考核奠定基础。

(三)以专项风险评估、风险监测预警为突破口,确保重大风险可控、在控。企业要强化“体检”制度,董事会要负责督导本企业建立风险评估常态化机制。要积极探索专项风险评估制度,从风险角度考虑决策的科学性、合理性,发挥好风险管理服务于企业重大经营决策的作用。企业“三重一大”事项,特别是高风险业务、重大改革重组、重大投资并购等,在提交决策机构审议时,都要附有专项风险评估报告,由风险管理职能部门进行程序性、合规性审核。省管企业报送省国资委批准、核准的重大事项必须附有充分揭示风险和应对措施的专项风险评估报告。要建立重大风险预警指标体系和动态预警机制,定量与定性相结合,及时向决策层发布预警信号并提前采取防控措施,将风险遏制在萌芽状态。要建立迅捷的风险报告渠道,各子企业、各部门对发现的风险要尽快向上级企业、主管部门或风险管理委员会报告,重大风险信息要第一时间直达主要领导。

(四)强化评估结果的运用,以重大风险为导向完善企业内部控制机制。全面风险管理工作,要以风险为导向,以内部控制为手段,以流程梳理为基础,以关键控制为重点,以风险报告和预警应急机制为支撑,把风险管理与规划、投资、生产、经营、财务、法律等相融合,在具体岗位和环节上建立基本制度、管理办法、操作细则,将风险点、管控措施落实到日常业务中,实现内部控制与风险管理的有效融合。针对重大风险,不仅要制定风险管理策略、提出解决方案,还要进一步完善内部控制制度,抓好落实。可以选择一、两个重大风险为试点,由相关部门牵头,三道防线齐抓共管,确保取得明显的效果。明年,省国资委计划对企业《风险管理年度报告》揭示的重大风险及管控效果进行专项检查,并进行通报。

(五)加强专业人才队伍建设,不断完善风险管理的三道防线。目前,人才缺乏是风险管理工作的瓶颈。企业要进一步搭建平台,通过内部选调、外部招聘等,建立人才培养体系,定期举办学习研讨和专业培训,组织经验交流,介绍国内外成功案例,按照专业化、国际化、梯次化的要求,建设熟练掌握风险管理技术和方法的综合性专业团队。从省管企业当前的情况看,完善风险管理三道防线的重点是加强董事会风险管理委员会的建设,进一步明确职责,完善制度,确保常态化运转,使风险管理的重要工作上升到董事会层面,充分发挥风险管理委员会组织确认重大风险、为决策层提供咨询建议、下达管控任务、监督考核管控效果的作用。

(六)倡导风险文化,推动全面风险管理与企业文化建设的深度融合。要做好风险管理,必须文化先行,只有大家都树立防范风险的意识,将风险管理与岗位工作紧密结合,才能在第一时间发现和采取有效措施防范风险,减少和避免风险损失。各企业要加强面向全体员工的风险管理宣传、培训工作,提高广大员工的风险意识、责任意识和发展意识。倡导将风险意识融入到企业的各项业务和管理活动中,尤其是企业的战略、投资等重要决策过程中,确保风险管理文化成为企业文化的重要组成部分,使风险意识转化为职工的自觉行动。

同志们!全面风险管理是一项极具挑战性的工作,特别是当前以及今后一个时期,严峻的市场形势和繁重的“转调创改”任务,对我们来讲既是重大考验,更是施展才能的良好机遇。我们要以党的十八大精神为指导,坚定信心,奋发有为,攻坚克难,为省管企业渡难关、谋发展做出更大的贡献!

 

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